Can đảm đi ngược số đông, luôn cải thiện tầm nhìn để chiến thắng thị trường

Cha đẻ của đầu tư giá trị toàn cầu

John Templeton là một trong những nhà đầu tư chứng khoán vĩ đại nhất trong lịch sử thế giới. Ông sinh ra ở thị trấn nhỏ Winchester, Tennessee (Mỹ) và dựa vào sự tự lực và học bổng để tốt nghiệp loại xuất sắc tại Đại học Yale (Mỹ) năm 1934.

Anh tiếp tục nhận được học bổng Rhodes sang Anh du học. Năm 1936, ông tốt nghiệp Thạc sĩ Luật tại Balliol College, Đại học Oxford (Vương quốc Anh). Ông về nước và lập nghiệp, sau này nổi tiếng với phong cách đầu tư táo bạo, đi ngược đám đông để thành công.

Templeton gây được tiếng vang đầu tiên vào năm 1939, khi Chiến tranh thế giới thứ hai bùng nổ ác liệt, thị trường sụp đổ, cổ phiếu bị bán tháo. Anh đã có một quyết định táo bạo khi vay 10.000 USD (236 triệu đồng) để mua 104 cổ phiếu của các công ty tại Mỹ.

Bốn năm sau, Templeton bán cổ phần của 104 công ty này và huy động được hơn 40.000 USD (947 triệu USD).

Tạp chí “Forbes” cũng ca ngợi Templeton là “một bậc thầy thực sự về đầu tư vào những điều bình thường nhưng không bình thường”. Anh không bao giờ chạy theo đám đông mà luôn hành động ngược xu hướng.

Ông không chỉ am hiểu, am hiểu thị trường chứng khoán mà còn là người đi đầu trong việc tạo quỹ cho ngành. Ông đã giúp nhiều nhà đầu tư bình thường đạt được mục tiêu tài chính ổn định.

Năm 1954, Templeton thành lập quỹ chứng khoán toàn cầu đầu tiên – Quỹ Tăng trưởng Templeton.

Sau hơn 50 năm hình thành và phát triển, quỹ đã mang lại cho các nhà đầu tư mức lợi nhuận ổn định trung bình hàng năm là 13,3% – một thành tích mà ít quỹ đầu tư nào có thể đạt được.

Năm 1993, John Templeton được tạp chí tài chính “Money Magazine” của Mỹ vinh danh là “Nhà giao dịch vĩ đại nhất thế kỷ 20”.

Và dù đã trở thành tỷ phú nhưng Templeton lại chọn cuộc sống giản dị, cống hiến hết mình cho các hoạt động từ thiện. Anh là tấm gương cho định nghĩa hoàn hảo về cuộc sống khi vừa giàu có, vừa có sự nghiệp thành công được mọi người kính trọng.

10 bài học, triết lý đầu tư kinh điển của John Templeton giúp thay đổi tư duy

1. Tiết kiệm nhiều hơn và chi tiêu ít hơn

Là bậc thầy đầu tư hàng đầu thế giới, Templeton chọn lối sống giản dị. Ông tự lái xe hàng ngày ở Bahamas và dành phần lớn thời gian ở nhà để đọc, viết và điều hành các quỹ đầu tư của mình.

Templeton tin rằng tiết kiệm và chăm chỉ là hai yếu tố quan trọng quyết định thành công của một người. Năm 25 tuổi, khi mới lập gia đình, anh thống nhất với vợ thực hiện kế hoạch tiết kiệm 50% lương mỗi tháng cho tương lai lâu dài.

Sau này, khi đã giàu có, sở hữu khối tài sản khổng lồ, sống trong dinh thự rộng lớn nhưng Templeton vẫn giữ lối sống giản dị, ông lái chiếc Rolls-Royce cũ được mua với giá cực bèo. Anh luôn vững tin rằng: “Muốn có tiền nhanh thì cần phải bình tĩnh và từ từ”.

2. Tính toán chính xác rủi ro và chuẩn bị tâm lý cho mọi tình huống

Hãy nhớ đánh giá mọi thứ thật cẩn thận vì thị trường lên hay xuống chỉ là yếu tố nhất thời. Và để đạt được hiệu quả tốt nhất, trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào, hãy tính toán kỹ lưỡng và đặt nó trong mối tương quan nhiều mặt để đánh giá. Đó là cách thông minh, giúp bạn không bị mất tiền oan khi thị trường lên xuống thất thường.

Tuy nhiên, cũng có nhiều yếu tố bên ngoài mà dù cẩn thận đến đâu chúng ta cũng không thể lường trước hay kiểm soát được. Ví dụ, một cơn bão hoặc một trận động đất bất ngờ khiến chuỗi cung ứng sản phẩm đột ngột đình công, gây thiệt hại cho doanh nghiệp hàng triệu đô la.

3. Mua cổ phiếu không chạy theo giá

Templeton là một nhà đầu tư giá trị thông minh điển hình, ông đã điều hành Quỹ Tăng trưởng Templeton trong 50 năm và thời gian trung bình ông nắm giữ một cổ phiếu sẽ là 5 năm.

Templeton luôn đi ngược lại với số đông, ông không mua cổ phiếu theo xu hướng mà mọi người đều chạy theo. Anh ta chọn mua những cổ phiếu bị định giá thấp nhưng có tiềm năng dài hạn.

Nhiều người phàn nàn với ông rằng những cổ phiếu như vậy rất khó tìm. Còn Templeton chỉ cười đáp: “Kiếm được tiền chưa bao giờ dễ dàng”.

4. Đừng chạy theo đám đông, hãy biết vận hành theo xu hướng

Templeton được mệnh danh là “Bậc thầy Toàn cầu về Đầu tư Mâu thuẫn”. Nếu bạn mua cổ phiếu như những người khác, quỹ sẽ hoạt động theo cách của nó. Trừ khi bạn khác với hầu hết mọi người, nếu không sẽ không thể tạo ra kết quả xuất sắc.

Nếu bạn muốn vượt trội hơn đám đông, thì bạn phải làm những điều khác biệt với những người khác. Bởi vì nếu bạn mua cổ phiếu giống như những người khác, thì quỹ hoạt động của bạn cũng giống như của những người khác.

Vì vậy, trừ khi những người khác không tuyệt vời, bạn là người xuất sắc nhất. Nếu không thì bạn cũng chỉ là một người bình thường như bao người khác.

Lời khuyên của Templeton là hãy mua khi những người khác buồn chán và bán và bán khi những người khác tham lam. Đó là cách thông minh để thành công.

5. Luôn sẵn sàng đón nhận các loại hình đầu tư mới và tham gia thị trường chứng khoán quốc tế

Không bao giờ đầu tư vào một loại tài sản cố định hoặc dính vào một phong cách đầu tư nhất định. Nó sẽ bóp nghẹt tài năng thực sự mà bạn có. Do đó, hãy cố gắng linh hoạt, nhạy bén và sẵn sàng tiếp nhận các loại hình đầu tư mới.

Hơn nữa, Templeton cũng khuyên mọi người nên tập trung đầu tư vào thị trường chứng khoán quốc tế từ sớm. Điều này không chỉ giúp chúng ta tìm kiếm nhiều cơ hội sinh lời tốt mà còn đa dạng hóa rủi ro biến động, nâng cao tư duy đầu tư hiệu quả.

6. Lựa chọn cẩn thận từng cổ phiếu để đầu tư

Templeton là người tiên phong trong lĩnh vực đầu tư giá trị. Bởi vì ông luôn tin rằng đầu tư nên dựa trên giá trị của từng cổ phiếu hơn là triển vọng thị trường hoặc xu hướng kinh tế.

Và diễn biến của từng loại cổ phiếu chính là yếu tố quyết định sự lên xuống của thị trường. Vì vậy, chỉ khi áp dụng chiến lược đầu tư dài hạn với những cổ phiếu bị định giá thấp, chúng ta mới nên kiên nhẫn chờ thị trường hồi phục để thu về lợi nhuận vượt trội.

7. Nhớ không đầu cơ hay mua bán ngắn hạn

Thị trường chứng khoán không phải là một sòng bạc. Tuy nhiên, nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận lớn và nhanh chóng thì đây chính là thị trường béo bở dành cho bạn. Có thể đầu cơ, giao dịch ngắn hạn sẽ giúp bạn làm giàu nhanh chóng. Tuy nhiên, cuối cùng, bạn sẽ mất tất cả hoặc rơi vào “đội hình” vào một lúc nào đó.

8. Khi đầu tư, hãy quan tâm đến lợi nhuận thực tế

Thay vì tập trung vào lợi nhuận danh nghĩa, tập trung vào tối đa hóa lợi nhuận thực tế sẽ giúp bạn phát triển nhanh chóng và lâu dài. Lợi nhuận thực ở đây có nghĩa là lợi nhuận sau thuế và lạm phát.

9. Đừng phủ nhận sai lầm, hãy coi đó là bài học quý giá

“Lần này sẽ khác” là 4 từ đáng giá nhất mà bạn cần nhớ khi tìm hiểu về chứng khoán. Một số người nghĩ rằng cách duy nhất để không phạm sai lầm là không bao giờ đầu tư. Trên thực tế, kiểu suy nghĩ bi quan này là một sai lầm lớn khiến người ta nản lòng và đánh mất nhiều cơ hội.

Nhà đầu tư nên bình tĩnh, từ từ nhìn nhận những sai lầm đã qua và coi đó là bài học đắt giá cho chặng đường sắp tới. Templeton nói: “Chiến thắng luôn đến trong sự tuyệt vọng, thành công có thể lớn lên trong sự nghi ngờ. Nhưng hãy nhớ đừng bao giờ bỏ cuộc và đừng bao giờ bỏ cuộc”.

10. Cải thiện tầm nhìn của bạn để giành được thị trường

Để tránh bỏ hết tiền vào nhầm “rổ” và sai thời điểm, nhà đầu tư nên nâng cao tầm nhìn, đa dạng hóa danh mục để chiến thắng thị trường.

Đừng giới hạn việc tìm kiếm cơ hội của bạn chỉ trong một quốc gia, hãy mở rộng ra toàn thế giới.