Đầu bếp Singapore nhận kết đắng vì bán tài khoản ngân hàng

Tháng 12/2021, một phụ nữ tiếp cận đầu bếp Dickson Jong Chee Siang (quốc tịch Malaysia, SN 1994) qua Facebook để đưa ra lời đề nghị hấp dẫn: Mua một số tài khoản ngân hàng của ông. Người phụ nữ này cho biết sẵn sàng trả cho Dickson số tiền lên tới 600 SGD (gần 11 triệu đồng) nếu anh ta bán các tài khoản ngân hàng. Ngoài ra, cứ mỗi lần chuyển khoản mà Dickson bán được, chàng đầu bếp trẻ tuổi có thể hưởng hoa hồng 0,0001%, trong khi số tiền qua tài khoản luôn rất lớn.

Dickson đồng ý và mở tài khoản tại 3 ngân hàng, bán các tài khoản đó cho người phụ nữ với giá 1.800 SGD (gần 33 triệu đồng).

Đến tháng 1/2022, người phụ nữ đề nghị Dickson tìm thêm người bán tài khoản ngân hàng và trả cho anh ta 100 SGD cho mỗi tài khoản.

Dickson cầu hôn Lin Chien Wei, 24 tuổi, người Malaysia. Lin đồng ý bán tài khoản ngân hàng với giá 600 SGD.

Lin và Dickson không biết về hoạt động liên quan đến tài khoản ngân hàng mà họ đã bán.

Vào tháng 12 năm 2020, một cụ bà 75 tuổi ở Singapore nhận được một cuộc gọi lạ. Người gọi tự xưng là cảnh sát hình sự Trung Quốc, chịu trách nhiệm điều tra một vụ án hình sự trong đó thủ phạm lợi dụng thân phận bà lão để phạm tội. Anh yêu cầu bà cụ hợp tác với cơ quan chức năng trong cuộc điều tra. Ban đầu, hắn bắt bà lão trao đổi tin nhắn hàng ngày để đảm bảo rằng bà luôn trong trạng thái sẵn sàng tương tác. Sau đó, anh ta hỏi cô địa chỉ nhà và số quốc tịch.

Trong vòng một tháng kể từ khi nhận được cuộc gọi đầu tiên, người phụ nữ này tiếp tục nhận được thư từ các nhà chức trách Singapore – bao gồm cảnh sát, công tố viên, tòa án, cơ quan chống gian lận tài chính. Tất cả các bức thư đều nói rằng bà cụ bị nghi ngờ mở tài khoản ngân hàng ở Trung Quốc để sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp và yêu cầu bà hợp tác với cảnh sát Trung Quốc.

Vào tháng 1 năm 2022, bà lão nhận được một chiếc điện thoại di động qua đường bưu điện. “Cảnh sát hình sự Trung Quốc” yêu cầu cô kích hoạt một ứng dụng hội thảo trên web mà anh ta đã cài đặt sẵn trên điện thoại. Một số người đã liên lạc với cô ấy thông qua ứng dụng và tất cả họ đều hướng dẫn cô ấy hướng camera của điện thoại vào điện thoại của mình.

Khi nói chuyện với người lạ qua ứng dụng webinar, bà cụ nhìn thấy tin nhắn từ hai ngân hàng nơi bà gửi tiền tiết kiệm trên điện thoại. Trong tin nhắn, Quỹ hưu trí trung ương (thuộc Chính phủ Singapore) và một ngân hàng đã cung cấp mã OTP để bà rút tiền từ tài khoản tiết kiệm nhưng bà không để ý.

Ngày 18/1/2022, một nhóm lừa đảo đã chuyển số tiền tiết kiệm trị giá 1 triệu SGD (khoảng 17,6 tỷ đồng) của bà cụ từ Quỹ Hưu trí Trung ương vào tài khoản ngân hàng của bà. Từ ngày 28 tháng 1 đến ngày 3 tháng 2, một loạt các giao dịch chuyển 50.000 SGD từ tài khoản ngân hàng của cô đã diễn ra cho đến khi số tiền 1 triệu SGD không còn nữa. Một trong những tài khoản nhận tiền chính là tài khoản ngân hàng của Lin Chien Wei.

Khi bà cụ trình báo sự việc, cảnh sát đã lần ra và bắt giữ Lin. Dữ liệu ngân hàng cho thấy tài khoản của Lin đã nhận 250.000 SGD từ bà lão và 250.000 SGD từ các nạn nhân khác. Mặc dù ngân hàng đã đóng băng tài khoản của Lin nhưng những kẻ lừa đảo đã rút gần hết số tiền, chỉ để lại 500 SGD. Từ lời khai của Lin, cảnh sát đã bắt giữ Dickson.

Chồng của cụ bà cho biết, vợ chồng bà phải mất hơn 50 năm mới tiết kiệm được 1 triệu SGD nhưng lại mất sạch chỉ trong vài ngày.

Các công tố viên trong vụ án Dickson và Lin nói rằng số vụ lừa đảo ở Singapore đang tăng nhanh – từ 7.746 vụ trong nửa đầu năm 2021 lên 14.349 vụ trong nửa đầu năm 2022. Một trong những biện pháp quan trọng nhất để chống gian lận là ngăn chặn việc chuyển tiền. chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân sang tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo. Tuy nhiên, các cơ quan chức năng đã không thể ngăn chặn hiệu quả việc mua tài khoản ngân hàng cho các hoạt động lừa đảo.

Đối với hành vi tiếp tay cho những kẻ lừa đảo, Dickson Jong Chee Siang đã nhận mức án 9 tháng tù giam. Phía công tố chưa đưa Lin Chien Wei ra tòa vì quá trình điều tra với anh ta chưa hoàn tất.